O perfil de risco, também conhecido como “suitability”, é uma análise realizada por instituições financeiras para verificar se determinados investimentos são adequados ao perfil de um cliente.
Essa análise é obrigatória segundo a Instrução n°539, de 2013, da Comissão de Valores Mobiliários (CVM). O objetivo é proteger o patrimônio do investidor, considerando sua tolerância ao risco.
Por meio de um questionário, e com base nas respostas e em alguns dados complementares do cliente, é determinado seu nível de disposição para correr riscos.
Os resultados variam entre 3 perfis:
- Perfil arrojado: com maior tolerância ao risco
- Perfil moderado: com tolerância intermediária
- Perfil conservador: com menor tolerância ao risco
Entenda as características de cada perfil de risco.