Conheça o objetivo desse formulário e como ele pode ser útil na hora de investir.
O suitability é uma análise realizada por uma instituição financeira, a fim de verificar se determinados investimentos são adequados para um cliente. Para isso, aplica-se um questionário, e, com base nas respostas e em outros dados do cliente, é possível determinar qual é o seu perfil de investidor.
Com o suitability, compreende-se qual é o nível de risco que o cliente tem disposição de correr ao investir. Alguns não têm tolerância ao risco, enquanto outros aceitam arriscar mais ao escolher um investimento.
A aplicação do teste é obrigatória por parte das instituições financeiras que fazem distribuição de investimentos. Isso está definido na Instrução n° 539, de 2013, da CVM (Comissão de Valores Mobiliários). O objetivo é zelar pela proteção do patrimônio dos investidores, respeitando sua tolerância ao risco.